Медведев А.Н.,
аудитор,
консультант по налогам и сборам I категории,
кандидат экономических наук
Российским банкам всё труднее зарабатывать деньги, поэтому банки нашли источник дополнительного дохода в нормах Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее по тексту – Закон № 115-ФЗ).
Так, в постановлении АС Московского округа от 22 марта 2021 г. по делу № А40-115402/2020 признано допустимым взимание банком штрафа при закрытии расчётного счета в размере 1 703 364 руб. 67 коп., поскольку клиент не предоставил банку документы, обосновывающие денежные переводы.
Вместе с тем в Определении Судебной коллегии по экономическим спорам Верховного суда РФ от 7 декабря 2021 г. № 304-ЭС21-14940 делу № А45-20530/2020 констатируется, что взимание комиссии в размере 9 % по «подозрительным» переводам не предусмотрено Законом № 115-ФЗ и противоречит цели этого закона.
Внимательно читайте договор с банком, чтобы они не начали взимать с вас лишние суммы.
Позиция есть.
